ChatGPT打败人类基金经理AI推荐的投资组合究竟有什么奥秘?

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财联社 7 月 3 日讯(编辑 马兰)ChatGPT 取代基金经理的日子或许正在临近。

一家个人理财网站 Finder 此前网罗了英国领先的十只基金,并将这些基金持仓组合中的所有股票投入股票池中,按照低债务水平、历史增长率和资产优势等条件,要求 ChatGPT 筛选出符合标准的股票。ChatGPT 最后选出了 38 只股票。

3 月 6 日,在得到 ChatGPT 的投资组合建议后,该网站开始跟踪这只 AI 推荐基金,并将其与十只英国领先基金进行比较。截至 6 月 26 日,AI 打败了基金经理,其投资组合比十大基金的平均收益高出 6.9%。

注:深蓝线为 ChatGPT 推荐基金的表现

在 ChatGPT 推荐基金中,每只股票的权重相当。在 77 天的跟踪中,其收益达到 6.85%,而同期英国十大最受欢迎基金的表现平均水平为下跌 0.5%。

这不由令人感叹,AI 的眼光可能比现实中身经百战的基金经理更为毒辣。毕竟,与 AI 竞赛的基金经理不是来自先锋领航,就是富达或者汇丰。

更让人吃惊的是,ChatGPT 当时仍只有从 2021 年历史数据中学习的能力,并没有即时联网。如果其能够不断从互联网中得到新的信息,其推荐的股票组合或许还将更加 ” 生猛 “。

哪些股票备受 AI 青睐

Finder 公布了 ChatGPT 推荐的 38 只股票,其中大部分与半导体和互联网相关。除了如雷贯耳的 Meta、亚马逊、Alphabet、微软等传统科技巨头,推荐组合中对半导体公司着墨很多。

ChatGPT 似乎押准了英伟达等半导体今年的疯涨,这也让人好奇,其是否对自己掀起的人工智能概念热浪有所感受。

此外,一些美股常青树也在名单之中,宝洁、可口可乐、百事可乐、强生、伯克希尔哈撒韦等公司都名列其中。不过,这些公司今年的表现却喜忧参半。

分行业来看,ChatGPT 投资组合中,半导体无疑是最瞩目的存在,互联网、软件紧跟其后。消费股、机械制造表现中庸,最惨的当属保险行业。不过出于风险分散的考虑,这样的安排,似乎也不算太差。

而从 ChatGPT 荐股水平来看,或许金融行业很快就会变成人类给 AI 打工的局面:基金经理先初筛一批可投资股票,再由 AI 来进行细筛,进一步提高组合的投资回报率。

当然,目前只有这一次实验,或许不足以得出结论。但这个结果无疑仍给人带来了很多遐想……

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不知道
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